Денежное требование образец

Содержание:

Договор финансирования под уступку денежного требования

Договором уступки является любой договор, в той или иной форме передающий другому лицу право на что-либо.

Есть множество видов такого рода договоров, например:

  • Договор уступки финансового требования. В таком случае кредитор передает третьему лицу право получить долг в счет каких-либо взаимных расчетов.
  • Договор на право использования товарного знака. Без подобного договора использовать чужой товарный знак — незаконно.
  • Передача авторских прав. Именно на договорах уступки авторских прав сейчас основываются отношения между писателями и издательствами, исполнителями и звукозаписывающими фирмами.
  • Договор цессии (договор уступки права требования) относится к особым договорам. Договор цессии является возмездным, консенсуальным и двусторонним. Как правило, договор уступки требований используется в том случае, когда стороны заинтересованы в переходе прав.

Согласно условиям договора цессии права или требование кредитора, именуемого цедентом, переходят другому участнику договора – цессионарию. Целью заключения данного договора является отказ кредитора от принадлежащих ему в отношении должника прав и их передача другому лицу.

Законодательством не предусмотрено никаких ограничений правового статуса участников договора цессии. Договор уступки требований в качестве своего предмета определяет право требования или обязательственное право. Договор цессии может быть как безвозмездным, так и возмездным формы. Ввиду того, что законодательство не регулирует цену данного договора, оплата уступаемого право требования определяется условиями договора.

В соответствии с требованиями законодательства договор цессии должен быть составлен в письменной форме, при этом он может быть нотариально заверен. Помимо этого, уступка требования, которая выполняется в отношении подлежащей государственной регистрации сделке, должна регистрироваться в установленном законом порядке.

Договор уступки права требования, разновидность договора, по которому покупаются квартиры в строящемся доме.

Уступка по ДДУ (договору долевого участия).

Уступка по договору инвестирования/соинвестирования.

Особенности составления договора финансирования под уступку денежного требования

Примерная структура договора уступки, как и всех договоров, состоит из частей:

    Преамбула.
  1. Предмет договора.
  2. Цена и взаиморасчеты.
  3. Права и обязанности сторон.
  4. Ответственность сторон.
  5. Особые условия.
  6. Срок действия договора.
  7. Решение споров.
  8. Прочие или дополнительные условия.
  9. Реквизиты и подписи сторон.

При составлении некоторых видов договоров допускается добавлять еще дополнительные разделы.

Гражданский кодекс и судебная практика исходят из того, что практически любое обязательство может стать предметом уступки. Однако для некоторых случаев Гражданским кодексом предусмотрен прямой запрет на совершение сделок уступки права (требования) (ст. 383, п. 2 ст. 388 ГК РФ). Во-первых, это права, которые непосредственно связаны с личностью кредитора. А во-вторых, обязательства, в которых личность кредитора имеет значение для должника.

Судебная практика конкретизирует эти общие случаи запретов, относя к таковым, например, запрет на передачу прав по договору простого товарищества без согласия остальных товарищей, если только договор к моменту уступки не прекратил свое действие (Пост. ФАС УО от 22.11.2005 № Ф09-3804/05-С4, ФАС СКО от 14.09.2005 № Ф08-2528/2005). Также это случаи, когда договор заключен на торгах – при проведении конкурса, аукциона.

По договору финансирования под уступку денежного требования одна сторона (финансовый агент) передает или обязуется передать другой стороне (клиенту) денежные средства в счет денежного требования клиента (кредитора) к третьему лицу (должнику), вытекающего из предоставления клиентом товаров, выполнения им работ или оказания услуг третьему лицу, а клиент уступает или обязуется уступить финансовому агенту это денежное требование. Денежное требование к должнику может быть уступлено клиентом финансовому агенту также в целях обеспечения исполнения обязательства клиента перед финансовым агентом.

Обязательства финансового агента по договору финансирования под уступку денежного требования могут включать ведение для клиента бухгалтерского учета, а также предоставление клиенту иных финансовых услуг, связанных с денежными требованиями, являющимися предметом уступки.

В качестве финансового агента договоры финансирования под уступку денежного требования могут заключать коммерческие организации.

Предметом уступки, под которую предоставляется финансирование, может быть как денежное требование, срок платежа по которому уже наступил (существующее требование), так и право на получение денежных средств, которое возникнет в будущем (будущее требование).

Денежное требование, являющееся предметом уступки, должно быть определено в договоре клиента с финансовым агентом таким образом, который позволяет идентифицировать существующее требование в момент заключения договора, а будущее требование – не позднее чем в момент его возникновения.

При уступке будущего денежного требования оно считается перешедшим к финансовому агенту после того, как возникло само право на получение с должника денежных средств, которые являются предметом уступки требования, предусмотренной договором. Если уступка денежного требования обусловлена определенным событием, она вступает в силу после наступления этого события.

Дополнительного оформления уступки денежного требования в этих случаях не требуется.

По договору на право использования товарного знака право может быть уступлено правообладателем третьему лицу. Уступка товарного знака (уступка торговой марки) осуществляется по договору о передаче исключительного права на товарный знак (Договор отчуждения), который имеет много общего с договором купли-продажи. В результате заключения договора отчуждения товарного знака (торговой марки) прежний правообладатель теряет всякую связь с товарным знаком, а все права и обязанности по товарному знаку переходят к новому правообладателю.

По договору об отчуждении исключительного права на товарный знак одна сторона (правообладатель) передает или обязуется передать в полном объеме принадлежащее ей исключительное право на соответствующий товарный знак в отношении всех товаров или в отношении части товаров, для индивидуализации которых он зарегистрирован, другой стороне-приобретателю исключительного права.

Право на объект промышленной собственности (товарный знак, полезную модель, изобретение, промышленный образец), а также на программу для ЭВМ и БД может быть передано третьему лицу (юридическому или физическому). Уступка осуществляется путем регистрации договора отчуждения в Роспатенте. В результате заключения договора отчуждения (уступки) прежний правообладатель все права и обязанности по объекту интеллектуальной собственности переходят к новому правообладателю.

Договор о передаче исключительного права подлежит обязательной регистрации в Роспатенте (ФИПС), иначе такой договор считается ничтожным на территории Российской Федерации.

По договору отчуждения исключительного права на произведение автор передает принадлежащее ему исключительное право на произведение в полном объеме приобретателю такого права (статья 1285 ГК РФ). Государственная регистрация такого договора не требуется, поскольку данное требование в отношении договоров в сфере авторских и смежных прав не установлено законодательством.

Единственным исключением из данного правила является регистрация договоров, заключенных в отношении зарегистрированной программы для ЭВМ или базы данных (статья 1262 ГК РФ).

Договор об отчуждении исключительного права на произведение может быть возмездным либо безвозмездным, однако в нем обязательно должны содержаться либо условия о размере вознаграждения, либо указание на безвозмездность передачи исключительного права по договору.

В противном случае, при отсутствии как условий о вознаграждении, так и указания на безвозмездность договора, он будет считаться незаключенным, то есть любое использование произведения, осуществляемое на его основании, будет признаваться незаконным.

Если договором не предусмотрено иное, то исключительное право на произведение переходит к его приобретателю в момент заключения договора (пункт 4 статьи 1234 ГК РФ).

Само по себе приобретение исключительного права не гарантирует приобретателю возможности монопольного использования произведения, ведь, согласно пункту 7 статьи 1235 ГК РФ переход исключительного права к новому правообладателю не является основанием для изменения или расторжения ранее заключенных лицензионных договоров.

При заключении договора уступки прав требования осуществляется уступка прав требования третьим лицам.

Договор цессии (договор уступки права требования) является консенсуальным и двусторонним. Основная задача договора уступки прав требования – перемена лиц по обязательствам. После заключения договора цессии все права и обязательства переходят к новому кредитору, а первоначальный кредитор исключается из договора. Данные правоотношения регулируются главой 24 ГК РФ «Перемена лиц в обязательстве».

Первоначальный кредитор по договору уступки прав требования называется цедентом, новый кредитор – цессионарием. Цессионарий может дождаться погашения приобретенного им права требования должником или, в свою очередь, уступить перешедшее к нему право требования другому кредитору.

Российским законодательством не определено, какие именно условия являются существенными для наличности и действительности договора цессии. Из этого следует, что единственным существенным (с точки зрения закона) условием договора цессии является условие о его предмете (ч.2 п. 1 ст. 432 ГК РФ).

Предметом договора цессии может быть субъективное обязательственное право или право требования, причем при делимости предмета обязательства ¬– как полностью (в отношении всего предмета обязательства), так и в части.

В соответствии со ст. 382 ГК РФ предметом сделки цессии является право требования, принадлежащее кредитору на основании обязательства. Как следует из ст. 307 ГК РФ, в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как то: передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги и т.п. – либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

Таким образом, обязательство можно обозначить как правоотношение, в котором одному лицу (кредитору) принадлежит право на действие другого лица (должника) или право требовать от должника воздержания от совершения определенного действия. Право, о котором идет речь, возникает из обязательства и принадлежит определенному субъекту (кредитору) и, следовательно, является субъективным обязательственным правом. В соответствии со ст. 128 ГК РФ объектами гражданских прав выступают только имущественные права. Это означает, что обязательственные права, которые не имеют имущественного характера, не могут быть предметом цессии.

Договор цессии может быть как возмездным, так и безвозмездным. Поскольку закон не устанавливает обязательных требований к цене по договору цессии, размер оплаты за уступаемое право требования будет определяться по соглашению сторон.

Форма договора цессии. Закон содержит специальные требования к форме договора цессии. В соответствии со ст.389 ГК РФ договор цессии, основанный на сделке, совершенной в простой письменной или нотариальной форме, должен быть заключен в соответствующей письменной форме.

Уступка требования по сделке, требующей государственной регистрации, должна быть зарегистрирована в порядке, установленном для регистрации этой сделки, если иное не установлено законом (п. 2 ст. 389 ГК РФ).

Дополнительные условия договора цессии

Цессия может быть совершена с различными целями и на основании различных сделок. Отсутствие в договоре цессии указаний на цели (основания) ее совершения не свидетельствует о ее недействительности. Действующее гражданское законодательство не содержит требования о включении в договор цессии информации об основании осуществления сделки.

По гражданскому кодексу согласие должника на заключение договора цессии не является обязательным условием, роме случаев, когда личность кредитора имеет существенное значение для должника. Кроме того, закон не обязывает уведомлять должника о заключении договора цессии, предупреждая лишь о том, что если должник не был письменно уведомлен о состоявшемся переходе прав кредитора к другому лицу, новый кредитор несет риск вызванных этим для него неблагоприятных последствий.

Признавая, как общее правило, возможность уступки требования, закон, тем не менее, устанавливает ряд ограничений. Во-первых, не допускается переход к другому лицу прав, неразрывно связанных с личностью кредитора (ст. 383 ГК РФ). К этой группе относятся требования о выплате алиментов, пенсий, социальных пособий и т.д. Изменение кредитора в подобных обязательствах противоречит их природе. Во-вторых, действующее гражданское законодательство (п. 1 ст. 388 ГК РФ) устанавливает недопустимость уступки требования кредитором другому лицу, если она противоречит закону, иным правовым актам или договору.

Приложения договора цессии

Договор цессии содержит приложения:

График платежей. В графике платежей четко регулируются сроки, условия и размеры платежей. График применяется на основании и в соответствии с договором, к которому прилагается: суммы платежей и условия их выплат определяются индивидуально в каждом конкретном случае.

Сопутствующие документы к договору цессии

Акт приема-передачи правоустанавливающих документов. Акт приема-передачи документации — официальный документ, имеющий юридическую силу и являющийся неотъемлемой частью договора. Это протокол, в котором сторонами определяется перечень передаваемой документации — наименование, количество экземпляров, оригинал или копия и т.д. В соответствии с актом может передаваться техническая документация, правоустанавливающие документы и т.д. Акт применяется на основании и в соответствии с договором, к которому прилагается; количество экземпляров акта и перечень технической документации определяется в каждом конкретном случае.

Дополнительное соглашение. Очень часто после заключения какого-либо договора, в момент его действия и исполнения возникают определенные обстоятельства, в соответствии с которыми отдельные пункты такого договора необходимо отменить, изменить или добавить новые условия договора. Данные изменения оформляются дополнительным соглашением.

Дополнительное соглашение к договору – это тот же самый договор, а соответственно, его подписание возможно и законно при обоюдном согласии обеих сторон по договору. Дополнительное соглашение к договору, по своей сути, изменяет или расторгает основной договор. Все новые, установленные дополнительным соглашениям условия, отменяют и делают недействительными предыдущие условия, установленные в договоре. В связи с чем, дополнительное соглашение к договору, является частью основного договора, причем неотъемлемой частью. Являясь частью основного договора, дополнительное соглашение к договору должно соответствовать всем требованиям, предъявляемым к основному договору.

При заключении дополнительного соглашения к договору, применяются правила используемые при заключении основного договора. В дополнительном соглашении к договору должны быть указаны место и время заключения, а также стороны дополнительного соглашения к договору. Следует отметить, что условия дополнительного соглашения вступают в силу с момента заключения дополнительного соглашения к договору (если иное не предусмотрено законом или договором).

Еще необходимо указывать частью какого договора является дополнительное соглашение, а также все те условия, по которым должны быть достигнуты соглашения. При заключении дополнительного соглашения к договору, следует учитывать, что дополнительное соглашение совершается в той же форме, что и основной договор (ст.452 ГК РФ).

Так как большинство сделок с недвижимостью требуют государственной регистрации, то и дополнительное соглашение к договору также требует государственной регистрации. Таким образом, дополнительное соглашение – это документ, изменяющий или расторгающий основной договор, который подписывается при обоюдном согласии обеих сторон.

Используется во всех договорах.

Протокол разногласий. Протокол разногласий – это документ, в котором стороны фиксируют свои разногласия по условиям заключаемого договора. Протокол разногласий можно составить как после заключения договора (тогда его условия принимаются в том же порядке, как и условия самого договора), так и на стадии разработки проекта договора.

Существование такого дополнения означает всего лишь существование некоторых разногласий в отдельных вопросах. Именно эти спорные вопросы и фиксируются протоколом разногласий. Обычно такой протокол составляется в форме таблицы, содержащей несогласованные сторонами пункты договора и редакции этих пунктов, предложенные как одной, так и другой стороной.

Протокол разногласий является полноценной частью договора, а его условия имеют такую же силу, как и условия самого договора. Протокол разногласий должен быть подписан, скреплен печатями и приложен к договору. В противном случае подписанный договор не может считаться действительным. В самом договоре о существовании протокола разногласий делается приписка: «Подписан с протоколом разногласий № … от . число…месяц…год».

Сторона, составившая протокол разногласий, предоставляет его вместе с подготовленным и подписанным договором для подписания другой стороне. Если другая сторона принимает протокол разногласий, то протокол разногласий включается в договор как дополнительное условие.

В случае несогласий первой стороны с протоколом разногласий, первая сторона вправе отказаться от подписания договора. Либо отказаться от протокола разногласий и принять условия договора к подписанию, либо составить протокол согласования разногласий. Используется во всех договорах, кроме трудовых.

Протокол согласования разногласий. В случае несогласий первой стороны с протоколом разногласий, первая сторона вправе составить протокол согласования разногласий. Помимо сведений, содержащихся в протоколе разногласий, данный документ определяет или новую, согласованную редакцию спорных пунктов договора, или указание на то, что спорные пункты договора приняты в редакции той или иной стороны. При этом в протоколе разногласий делается приписка: «Подписан с протоколом согласования разногласий № … от . число…месяц…год».

После подписания протокола согласования разногласий стороны могут также составить новую редакцию заключаемого договора, включив в него согласованные сторонами пункты, либо заключить дополнительное соглашение к договору. Подписанный протокол согласования разногласий может быть приравнен к дополнительному соглашению, изменяющему некоторые условия договора. Используется во всех договорах, кроме трудовых.

Договор финансирования под уступку денежного требования

Договор финансирования под уступку денежного требования заключается в том случае, если у одной из его сторон, перед которой у какой-либо организации или физического лица имеется финансовая задолженность, возникает потребность в немедленном получении причитающихся ей средств. В нашей статье вы найдете информацию о существенных условиях такого договора, а также о правах и обязанностях, которые возникают у сторон после заключения такого соглашения. Кроме того, мы представим образец составления данного документа.

Понятие договора финансирования под уступку денежного требования

Согласно положениям ст. 824 ГК РФ, под договором финансирования под уступку денежного требования(он же именуется договором факторинга) понимается соглашение, одна сторона которого, именуемая «финансовый агент», перечисляет или обязуется перечислить второй стороне, именуемой «клиент» (он же кредитор), определенную сумму денег. Перечисленные средства предназначаются для погашения задолженности, имеющейся у иного лица, не являющегося стороной соглашения, перед клиентом. При этом право денежного требования по задолженности переходит от кредитора к агенту.

Данный вид договора признается взаимным и возмездным. Факторинг может быть осуществлен как посредством заключения единичной сделки, так и посредством длительного обслуживания, в ходе которого создается множество соглашений. В последнем случае вместо конкретной цены договора в нем указываются общие лимиты финансирования.

Согласно общим положениям, закрепленным в ст. 389 ГК РФ, договор факторинга может быть заключен в простой или нотариальной письменной форме.

К существенным условиям соглашения при этом относятся:

  • предмет соглашения (условие о выплате финансовым агентом средств клиенту);
  • цена;
  • предмет уступки (условие о денежном требовании, право на которое переходит к агенту).

Выгода сторон, заключающих договор факторинга

Обе стороны такого соглашения получают в результате его заключения определенную выгоду. Так, финансовые агенты обеспечивают себе дополнительный доход. Обычно в их качестве выступают крупные учреждения (банки, инвестиционные компании и иные организации, специализирующиеся на выдаче кредитов), имеющие достаточное количество свободных финансовых активов. После заключения факторингового соглашения агент выплачивает клиенту сумму, составляющую примерно 80–90 процентов основной суммы долга, а остальные средства удерживает в свою пользу в качестве вознаграждения за прием от кредитора риска неуплаты должником имеющейся у него задолженности.

Точный размер оплаты услуг законодатель не определяет, поэтому стороны могут установить его самостоятельно на стадии заключения соглашения. Обычно сумма выплачиваемых средств определяется исходя из общего размера задолженности, сроков, в течение которых будет произведено финансирование клиента, наличия в договоре положений о предоставлении дополнительных услуг и т. п.

Клиенты же, продающие принадлежащие им права денежного требования, таким образом ускоряют оборот своих средств путем получения средств за уже поставленные ими товары, выполненные работы, оказанные услуги. Досрочно высвобожденные финансы могут быть использованы для ведения предпринимательской деятельности, что в конечном счете ведет к увеличению прибыли организации.

Виды договора факторинга

Если в договоре не установлено иное, финансовый агент получает право на получение всех денежных отчислений, направляемых должником в счет погашения возникшей у него задолженности. Если сумма полученных им в результате денег окажется меньше указанного в договоре значения, взыскать недостающие средства с клиента у него не получится. Заключаемый в этом случае договор не обязывает клиента вернуть полученные средства и лишь вменяет ему обязанность по передаче агенту права требования, избавляя при этом от иных обязательств, которые могут быть связаны с выплатой должником средств в меньшем объеме (п. 1 ст. 831 ГК РФ).

При этом существует разновидность факторинга, при котором клиент обязуется погасить остаток долга, передав финансовому агенту недостающую сумму. В обратной ситуации (т. е. в том случае, если финансовый агент получит от должника денежные средства, размер которых превышает значение, указанное в соглашении) излишне уплаченные деньги финансовому агенту придется передать клиенту (возникновение у сторон таких обязательств регулируется положениями п. 2 ст. 831 ГК РФ). Основанием для осуществления дополнительных взаиморасчетов является отчетность, содержащая сведения об имеющейся переплате либо недоимке, за составление которой отвечает финансовый агент.

Требования к предмету уступки

Предмет уступки, за который в рамках договора финансирования под уступку денежного требования его прежнему владельцу выплачивается определенная денежная компенсация, должен отвечать следующим требованиям:

  1. Он должен быть выражен в деньгах. Уступить право на получение иного материального объекта или услуги в рамках факторингового соглашения нельзя.
  2. Требование может распространяться только на долговые обязательства, возникшие у должника перед его непосредственным кредитором. Согласно положениям ст. 829 ГК РФ, кредитор не может приобрести право, ранее полученное должником в результате заключения договора финансирования под уступку денежного требования. Финансовый же агент, в свою очередь, не может в дальнейшем переуступить полученное им требование. Однако законодательство не содержит запрета на включение в заключаемое соглашение положения, позволяющего агенту в дальнейшем переуступить приобретенное им право — в этом случае он приобретет статус клиента, а клиент — статус должника.
  3. Уступаемое требование должно быть действительным, то есть, согласно положениям п. 2 ст. 827 ГК РФ:
    • клиент должен обладать правом на его передачу;
    • в момент заключения соглашения у клиента не должно иметься сведений о наличии обстоятельств, которые позволяют должнику не исполнять имеющиеся у него обязательства.

Иные характеристики, которым должно соответствовать уступаемое требование

В зависимости от того, когда должник должен перечислить деньги в ходе исполнения принятых им обязательств, имеющееся требование должно:

  • быть идентифицировано в момент подписания соглашения, если срок его погашения уже наступил (заключаемый в этом случае договор является реальным);
  • быть отражено в соглашении так, чтобы его можно было определить в момент появления права на получение денег от должника, если срок выдачи финансов еще не наступил (заключаемый в этом случае договор является консенсуальным).

Под идентификацией требования понимается передача прежним владельцем права на получение средств в счет погашения долга его новому владельцу всей документации, в которой указывается, какую сумму и в какие сроки должник должен выплатить кредитору. В качестве такой документации могут выступать счета-фактуры, договоры и т. п.

Основные права и обязанности сторон по договору финансирования под уступку денежного требования (факторинга)

В число обязательств, приобретаемых агентом, входит:

  • выплата клиенту средств в размере, определенном положениями соглашения;
  • предоставление финансовых услуг (если таковые предусмотрены положениями соглашения);
  • формирование отчетности о вносимых должником платежах (при условии, что соглашение предполагает ее подготовку) и ее передача клиенту.

При этом агент становится обладателем права на взыскание и использование денег, полученных в счет погашения долга, ранее сформировавшегося у должника перед кредитором.

Клиент, в свою очередь, также приобретает ряд определенных обязательств, в числе которых:

  • уступка принадлежащего ему требования денежных средств от третьего лица;
  • выплата материального вознаграждения (обычно средства в счет этой выплаты удерживаются из суммы оплаты передаваемого требования);
  • передача документации, удостоверяющей наличие у клиента права на получение денег от должника, а также предоставление всей информации, необходимой агенту для реализации полученного им требования.

При этом клиент получает денежные средства в порядке, установленном заключенным соглашением, а также приобретает иные финансовые услуги, если таковые определены положениями документа.

Взаимодействие сторон договора факторинга и должника

Одна из сторон договора факторинга обязана направить письменное уведомление о факте заключения такого соглашения в адрес должника, указав в нем сведения о финансовом агенте, которому было передано право на получение денег.

Отсутствие данного уведомления может стать причиной того, что платеж, направляемый должником в счет погашения задолженности, поступит на счет клиента, а не финансового агента. Такое исполнение должником своей обязанности будет считаться надлежащим и приведет к тому, что денежное обязательство, имеющееся у кредитора перед должником, будет прекращено (п. 3 ст. 830 ГК РФ). Стоит при этом отметить, что должник имеет право на самостоятельное уточнение сведений о принадлежности права денежного требования его кредитору посредством направления в адрес того соответствующего запроса.

Пример договора факторинга (образец составления)

Приведенный ниже образец договора финансирования под уступку денежного требованияявляется предельно простым. На практике могут использоваться и многостраничные соглашения, детально проработанные опытными юристами и уточняющие каждую деталь конкретных правоотношений.

ООО «Персона» (далее — Финансовый агент) в лице генерального директора Цветкова Федора Алексеевича, действующего на основании Устава, и ООО «Альянс-перфект» (далее — Клиент) в лице генерального директора Фролова Игоря Константиновича, действующего на основании Устава, заключили следующий договор:

1. Общие положения и предмет

По данному договору Финансовый агент обязуется передать Клиенту средства в счет денежного требования Клиента к ООО «Веста» (далее — Должник) за компьютерное оборудование, предоставленное по договору купли-продажи № 574а от 06.02.2017 (далее — Договор), а Клиент обязуется уступить это требование Финансовому агенту.

2.1. Финансовый агент в течение трех дней с момента подписания договора перечисляет на расчетный счет Клиента денежные средства в сумме 565 000 (пятисот шестидесяти пяти тысяч) рублей.

2.2. Клиент уступает Финансовому агенту денежное требование к Должнику, возникшее в результате заключения Договора. Размер требования составляет 624 000 (шестьсот двадцать четыре тысячи) рублей, срок исполнения — до 01.09.2017.

2.3. Клиент передает Финансовому агенту:

  • один экземпляр договора, заключенного им с Должником;
  • заверенные копии имеющихся платежных и расчетных документов, перечень которых приведен в приложении к договору.

2.4. Клиент обязуется письменно уведомить Должника о факте уступки денежного требования в течение дня, следующего за днем заключения Договора.

2.5. Размер вознаграждения, выплачиваемого Клиентом Финансовому агенту, составляет 69 000 (шестьдесят девять тысяч) рублей.

Данный договор заключен в двух экземплярах, имеющих равную юридическую силу. Все вопросы, не урегулированные данным договором, разрешаются в соответствии с положениями действующего законодательства.

ООО «Персона», ИНН 6440548751, КПП 644012568, ОГРН 1022579875146

Юридический адрес: г. Санкт-Петербург, ул. 1-я Поперечная, д. 53, оф. 5

Генеральный директор: Цветков Федор Алексеевич

ООО «Альянс-перфект», ИНН 6445487234, КПП 644748951, ОГРН 1029854731089

Юридический адрес: Ленинградская область, Гатчина, ул. Пионерская, д. 11, оф. 74

Генеральный директор: Фролов Игорь Константинович

Итак, договор финансирования под уступку денежного требования (он же договорфакторинга) позволяет передать право требования погашения задолженности, возникшей у должника в результате заключения им соглашения с кредитором, третьей стороне, которая, в свою очередь, обязуется выплатить этот долг за вычетом вознаграждения кредитору. В качестве предмета уступки при этом могут выступать исключительно денежные средства — уступить задолженность по товарам или услугам посредством заключения договора факторинга нельзя.

Образец договора финансирования под уступку денежного требования

Определение договора факторинга

Договор финансирования под уступку денежного требования, или договор факторинга, заключается с целью выкупа финансовым агентом (фактором; от англ. factor — посредник, торговый агент) денежных обязательств третьей стороны (должника) у клиента.

Сторонами договора являются финансовый агент (фактор) и клиент, передающий имеющееся у него денежное требование к третьему лицу (должнику). Финансовым агентом, перекупающим денежные обязательства, может являться только коммерческая организация. Клиентом может быть любое юридическое лицо или индивидуальный предприниматель. Должником может быть любое физическое или юридическое лицо. Участником факторинговых отношений (но не договора) является также должник.

При этом по договору финансирования под уступку предметом может являться только денежное требование исключительно из предоставления клиентом товаров, выполнения им работ или оказания услуг третьему лицу (должнику). Преимущество заключения договора факторинга является в возможности освободить фирму-клиента от собирания денег у своих должников, при этом решая текущие проблемы ее производственной деятельности.

Особенности договора финансирования под уступку денежного требования

Договор факторинга является договором двухсторонним, возмездным. Двухсторонним он является, поскольку на обеих сторонах лежат и права, и обязанности; возмездным, поскольку выполнению обязанности одной из сторон противостоит встречное представление (финансовый агент передает денежные средства, а клиент уступает денежные требования к должнику).

Договор финансирования под уступку денежного требования может быть и реальным и консенсуальным договором, так как предметом уступки может являться как существующее, так и будущее требование клиента к должнику. Существующим требованием является требование, срок платежа по которому уже наступил (в этом случае договор является реальным и договор считается заключенным с момента уступки требования). Будущим требованием является требование, по которому право на получение денежных средств должно возникнуть в будущем (в этом случае договор является консенсуальным и договор считается заключенным с момента достижения соглашения по всем существенным условиям договора)

Виды факторинга

На практике выделяются чаще всего два образца факторинга: факторинг с регрессом и факторинг без регресса. При факторинге с регрессом финансовый агент имеет право на обратную переуступку денежного требования самому клиенту. Таким образом, финансовый агент может потребовать с клиента сумму финансирования при неоплате должником денежного требования по истечении определенного срока. При факторинге без регресса финансовый агент не имеет вышеуказанного права на обратную переуступку денежного требования самому клиенту, и соответственно, берет на себя риск неоплаты со стороны должника клиента.

В связи с тем, что факторинг с регрессом несет риск неоплаты со стороны должника клиента, он невыгоден для финансового агента и данный вид факторинга используется довольно редко (только в 5-10 % договоров факторинга). Также выделяется пример договора с оказанием финансовых услуг клиенту и без оказания финансовых услуг клиенту финансовым агентом.

Остальные документы из группы Договоры финансирования смотрите здесь.

Договор финансирования под уступку денежного требования путем покупки этого требования (факторинг)

Тип документа: Учредительные договоры

Для того, чтобы сохранить образец этого документа себе на компьютер перейдите по ссылке для скачивания.

Размер файла документа: 13,2 кб

Первым делом заполнение документа начинается с шапки, в которую вписываются следующие данные:

  • город, где происходит оформление;
  • число, месяц и год его создания;
  • название организации, которая передает деньги, на бумаге именуется как финансовый агент;
  • ФИО участника, который действует от лица финансового агента;
  • название компании, которая уступает денежное требование, в документе именуется, как кредитор;
  • инициалы физического лица, действующего от имени кредитора;
  • описание устава, на основании которого, заключается этот договор.

Прочие особенности документы

Далее описываются права участников и их непосредственные обязательства, которые они должны соблюдать до момента полного прекращения действия договора. Договор создается в том количестве экземпляров, которое будет указано в договоре. Участники соглашения вносят свои финансовые реквизиты и банковские адреса, ставят подписи и с этого момента договор вступает в силу, обладает юридическими и законными правами. Прежде чем подписывать договор, стороны должны досконально изучить его и только при полном согласии с изложенным в документе, подписывать его.

Бланк договора финансирования под уступку денежного требования путем покупки этого требования (факторинг)

Образец договора финансирования под уступку денежного требования путем покупки этого требования (факторинг) (заполненный бланк)

Скачать Договор финансирования под уступку денежного требования путем покупки этого требования (факторинг)

ДОГОВОР финансирования под уступку денежного требования (факторинг) №

1. Предмет договора

1.1. По настоящему договору Финансовый агент передает Клиенту денежные средства в счет денежного требования Клиента (Кредитора) к третьему лицу (должнику), (наименование организации-должника) вытекающего из предоставления Клиентом (товаров, выполнения им работ и оказания услуг) должнику, а Клиент уступает Финансовому агенту это денежное требование.

1.2. Право Клиента на передачу денежного требования подтверждается следующими документами: (договор клиента с должником: номер, дата заключения, решение суда и т.д.) и на момент уступки этого денежного требования Клиенту не известны обстоятельства, вследствие которых должник вправе не исполнять требование.

1.3. Клиент гарантирует, что между ним и должником не существует соглашения о запрете или ограничении уступки денежного требования третьему лицу.

1.4. Финансовый агент покупает следующее денежное требование Клиента: (сумма основного долга, проценты, штрафные санкции и т.д.)

1.5. Финансовый агент обязуется передать Клиенту в счет денежного требования Клиента к должнику денежные средства в следующем размере: .

1.6. Указанные денежные средства передаются в следующие сроки и в следующем порядке: .

1.7. Согласно настоящему договору последующая уступка денежного требования Финансовым агентом не допускается.

2. Ответственность Клиента перед Финансовым агентом

2.1. Клиент несет перед Финансовым агентом ответственность за действительность денежного требования, являющегося предметом уступки.

2.2. Клиент не отвечает за неисполнение или ненадлежащее исполнение должником требования, являющегося предметом уступки, в случае предъявления его Финансовым агентом к исполнению.

3. Обязательства Сторон перед должником

3.1. Клиент обязуется письменно уведомить должника об уступке денежного требования Финансовому агенту с определением подлежащего исполнению денежного требования, а также указанием финансового агента, которому должен быть произведен платеж.

3.2. Финансовый агент обязуется в разумный срок предоставить должнику доказательство того, что уступка денежного требования Финансовому агенту действительно имела место.

3.3. По требованию Финансового агента к должнику произвести платеж, должник вправе предъявить к зачету свои денежные требования, вытекающие из договора с Клиентом, которые уже имелись у должника ко времени, когда им было получено уведомление об уступке требования Финансовому агенту.

3.4. Исполнение денежного требования должником Финансовому агенту освобождает должника от соответствующего обязательства перед Клиентом.

4. Право Финансового агента на сумму, полученную от должника

4.1. По настоящему договору финансирования под уступку денежного требования Финансовый агент приобретает право на все суммы, которые он получит от должника во исполнение требования, а Клиент не несет ответственности перед Финансовым агентом за то, что полученные им суммы оказались меньше цены, за которую, согласно подпункту 1.5 настоящего договора Агент приобрел требования.

4.2. В случае нарушения Клиентом своих обязательств по договору, заключенному с должником, должник не вправе требовать от Финансового агента возврат сумм, уже уплаченных ему по перешедшему денежному требованию, если должник вправе получить такие суммы непосредственно с Клиента.

4.3. Должник, имеющий право получить непосредственно с Клиента суммы, уплаченные Финансовому агенту в результате уступки требования, тем не менее вправе требовать возвращения этих сумм Финансовым агентом, если доказано, что последний не исполнил свое обязательство осуществить Клиенту обещанный платеж, связанный с уступкой требования, либо произвел такой платеж, зная о нарушении Клиентом того обязательства перед должником, к которому относится платеж, связанный с уступкой требования.

5. Заключительные положения

5.1. Во всем остальном, не предусмотренном в настоящем договоре, стороны будут руководствоваться положениями действующего гражданского законодательства России.

5.2. Договор вступает в силу с момента его подписания, составлен в экземплярах.

5.3. Адреса и банковские реквизиты сторон:

6. РЕКВИЗИТЫ И ПОДПИСИ СТОРОН

В качестве финансового агента договоры финансирования под уступку денежного требования могут заключать банки и иные кредитные организации, а также другие коммерческие организации, имеющие разрешение (лицензию) на осуществление деятельности такого вида (ст. 825 ГК РФ).

Предметом уступки, под которую предоставляется финансирование, может быть как денежное требование, срок платежа по которому уже наступил (существующее требование), так и право на получение денежных средств, которое возникнет в будущем (будущее требование).

Денежное требование, являющееся предметом уступки, должно быть определено в договоре клиента с финансовым агентом таким образом, который позволяет идентифицировать существующее требование в момент заключения договора, а будущее требование — не позднее чем в момент его возникновения.

При уступке денежного требования оно считается перешедшим к финансовому агенту после того, как возникло само право на получение с должника денежных средств, которые являются предметом уступки требования, предусмотренной договором. Если уступка денежного требования обусловлена определенным событием, она вступает в силу после наступления этого события (ст. 826 ГК РФ).